N'importe quel trader quelconque, a un niveau de risque moyen autour duquel il se sent assez confortable afin d'opérer sur les marchés financiers avec une certaine aisance et ceci malgré le risque de perte potentiel qui existe. D'autre part, ce même niveau de risque nous le percevons comme étant suffisamment significatif pour ne pas prendre sur le marché de positions que nous ne considérons pas comme de véritables opportunités de trading potentiellement rentables. Il s'agit du risque optimal personnel. Ce risque permet à un trader d'opérer avec confort sur les marchés monétaires tout en suivant sa stratégie de trading initiale, le risque optimal est le juste milieu qui permet d'être à l'équilibre entre la crainte et la tranquillité.
Les apprentis traders essaient généralement de spéculer avec des microlots, la quantité d'argent mise en jeu sur le marché est alors très faible, tellement faible qu'ils pensent pouvoir se permettre de perdre des trades sans être affecté financièrement. De l'autre côté nous avons également des traders débutants qui spéculent sans notions de risk reward ratio et prennent des risques inconsidérés et tellement importants que chaque variation du cours d'un moindre pip les empêche de penser objectivement et produit chez eux des comportements erratiques engendrant des erreurs de trading.
La perception du risque optimal est propre à chacun et variable d'un trader à un autre. Même s'il est généralement conseillé de risquer 2% de son capital par trade dans les livres et les formations de trading, personne ne peut affirmer avec exactitude quel pourcentage de son capital doit on risquer par opération sur le Forex ou que le risque optimal doit être de l'ordre de 0,5%, 1%, 2% ou encore 5% par opération. Une approche qui peut servir à la majorité des traders débutants est de commencer le trading en investissant des petits montants d'argent avec des objectifs à court terme qui vont permettre d'augmenter progressivement le niveau de risque et les amener jusqu'au niveau qu'ils considèrent comme leur niveau de risque optimal.
Une autre approche pouvant s'avérer efficace est aussi de projeter 10, 20 ou même 50 trades, en établissant différents stoploss / takeprofit par opération. De cette manière il est ainsi possible de visualiser comment l'on se sent en fonction de chaque scénario et évaluer le montant des pertes qui semble le plus raisonnable et qui est possible d'assumer sans difficultés lors de mauvaises passes.
Le but de tout cela est de savoir situer son propre niveau de risque optimal, il s'agit d'une question prioritaire à traiter afin d'être capable de gérer son comportement et sa psychologie dans le trading et les investissements.
