Selon bon nombre de traders professionnels et d'analystes de marché, la diversification d'un portefeuille est l'une des meilleures politiques d'investissement à respecter sur les marchés financiers et ceci est d'autant plus vrai sur le marché du Forex et de ses paires de devises. Afin de diversifier correctement son portefeuille un trader doit comprendre et maitriser correctement ses stratégies de trading, il n'est pas rare de constater sur internet, sur les forums de trading, des traders qui déclarent avoir des stratégies de trading gagnantes à plus de 80%, ce taux de réussite est souvent valable sur un seul marché bien spécifique, sur un timeframe (unité de temps) donné, il est possible de n'être que gagnant lors de certaines sessions de trading bien spécifique et seulement pour une petite partie de l'année, les traders peuvent alors se demander comment tirer le maximum de profit de ces stratégies de trading dites gagnantes, la réponse peut se trouver dans la diversification !
Reconnaissons que diversifier ses investissements et donc ses prises de positions sur les marchés, n'est pas le sujet le plus populaire en matière d'investissement, il se trouve qu’en fait beaucoup de traders particuliers pensent que diversifier son portefeuille dilue les profits réalisés sur les marchés, mais d’un autre côté la majorité des traders professionnels conviennent que la diversification est l’une des composantes les plus importantes qui permet aux traders d'atteindre leurs objectifs de gains sur le long terme, et ceci en réduisant leurs prises de risque, bien que ce risque ne peut bien entendu en aucun cas être amené à zéro.
De quoi un trader à t-il besoin afin de bien diversifier son portefeuille ? A cette question, nous pouvons apporter une réponse se focalisant sur trois aspects bien distincts qui permettent d'assurer une meilleure diversification de ses investissements:
- Premièrement, un trader doit gérer son portefeuille en se basant sur des stratégies de trading différentes en fonction des marchés traités, certaines composantes d'une stratégie de trading doivent être adaptés et modifiés selon le marché sur lequel le trader intervient, à titre d'exemple un trader qui spéculer sur la paire de devises EUR/USD et en même temps sur l'indice boursier allemand DAX30 (fortement volatile) peut bien évidemment utiliser la même stratégie de trading sur ces deux marchés mais ajustera son money management qui sera différents selon l'actif traité, par exemple les takeprofit et les stoploss seront plus grand ainsi que la taille des positions plus petite sur le DAX puisque son cours fluctue beaucoup plus fortement que celui de l'EUR/USD.
- Les trades doivent êtres variés, lors de sa session de trading un trader doit sélection différentes opportunités de trading à court terme comme à plus long terme, avec des objectifs de gain variés, ceci compensera les pertes potentielles. Il est important de garder à l'esprit que cela ne signifie pas qu'un trader doit prendre position aveuglément à tout sur le marché.
- Les paires de devises à sélectionner doivent être variées par région, il est important de ne pas spéculer uniquement sur des paires de devises composées chacune de deux devises de pays voisins ou d'une même zone géographique là encore une fois dans le but de minimiser ses risques.
A la suite de cet article, certains traders se demanderont certainement combien de paires de devises doivent-ils inclure dans leur plan de trading, le marché des devises offre par l'intermédiaire des brokers forex et des brokers d'options binaires une multitude de paires de devises, la quasi-totalité de courtiers offrent chacun une dizaine de paires de devises majeures mais cela ne veut pas dire pour autant qu'il est nécessaire d'acheter et de vendre tous ces instruments en même temps, il est recommandé de spéculer sur des paires de devises bien distinctes comme par exemple des paires de devises majeures et dans le même temps des paires de devises exotiques composées sur le base de devises comme le péso mexicain, le rouble russe ou encore le dollar hongkongais.
