La SEC (Securities and Exchange Commission) qui est un organisme fédéral aux Etats-Unis en charge de superviser les échanges bancaires mais qui a également un rôle de régulateur aux côtés de la NFA (National Futures Association) et de la CFTC (Commodity Futures Trading Commission) qui supervisent les brokers forex mais aussi les brokers d'options binaires sur le sol américain, vient de s'en prendre au groupe ConvergEX, un broker proposant des services de courtages aux traders ainsi que des technologies relatives à l'investissement, désormais reconnu comme étant coupable de fraude financière.
Selon les affirmations du régulateur (qui ont par ailleurs été accompagnées de mesures répressives de la part du ministère de la justice) les sociétés G-Trade Services LLC, ConvergEX Global Markets Limited et ConvergEX Execution Solutions LLC, toutes les trois directement liées au broker ont trompé leurs clients (traders) au sujet des commissions perçues par le broker et du spread en échange de l'exécution des positions réalisée sur le marché. Les publicités du broker axaient leur marketing sur le fameux "agency model" de la même manière que le broker FxPro et le courtier s'autoproclamait broker de type no dealing desk, impliquant des commissions relativement faible, le fait est que la situation réelle était bien différentes de ce qui était évoqué à travers la publicité du broker. Le broker ConvergEX grossissait les commissions payées par ses traders, cette majoration supplémentaire imposée aux clients rendait les commissions beaucoup plus importante et différente de la normale.
Ce comportement est caractérisé comme une escroquerie, le broker comportait peu de traders retail (particuliers), la majorité de sa clientèle était d'origine institutionnelle (professionnelle) ce qui signifie par ailleurs que:
-
la taille des trades exécutés au marché est synonyme de gros volumes, par conséquent les commissions prélevées par le broker étaient d'autant plus importantes.
- les traders ne peuvent pas surveiller en détail l'exécution de leurs traders étant donné qu'il s'agit ici d'un processus assez complexe.
La société accepte de payer la somme de 107.4 millions de dollars qui serviront à rembourser les frais payés illégitimement par les traders, sur cette amende 43.8 millions de dollars serviront véritablement à dédommager les victimes de l'escroquerie et le reste du montant fait office de pénalité financière infligée par le ministère de la justice.
Les deux personnes à l'origine de la machination Jonathan Daspin et Thomas Lekargeren devront quant à eux payer respectivement 1.100.000$ et 117.042$ pour leur implication directe dans cette fraude. La SEC a pris en considération la coopération des délinquant à la base de cette arnaque et le broker ConvergEX s'est engagé à rétablir l'ordre, sa direction a pris les mesures nécessaires afin de mettre un terme aux pratiques frauduleuses, les employés coupables ont par exemple été licenciés, la sanction aurait pu être plus grave.
Rappelons que plusieurs autres brokers forex et brokers d'options binaires ont fait face aux régulateurs des marchés financiers et à la justice en 2013, ce fut par exemple le cas de Sama Brokers privé de licence par la CySEC, du broker ICAP condamné à 87 millions de dollars d'amende, de FXDD condamné pour slippage abusif ou encore d'IBFX condamné à 600.000$ d'amende à cause d'erreurs comptables.
