Le portefeuille électronique Liberty Reserve, très connu auprès des utilisateurs internet et des traders a vu son patron Arthur Budovsky se faire arrêter par la police vendredi en Espagne à cause d'une affaire de blanchiment d'argent semble-t-il.
Le journal Costaricain, Tico Times cite le procureur Jose Pablo Gonzalez disant que Budovsky (le gérant de Liberty Reserve) un ancien citoyen américain et costa ricain naturalisé d'origine ukrainienne était à l'étude depuis plus de deux ans, car il était suspecté de blanchiment d'argent, il utilisait plusieurs sociétés écran qui servaient de vitrine à Liberty Reserve, la majorité de son business aurait été financé par la pornographie enfantine (photographies et vidéos pédophiles) ainsi que par le trafic de stupéfiants.
Le patron de la société Liberty Reserve ne baigne pas dans ce genre d’affaire pour la première fois, avec son associé Vladimir Kats ils ont mis en place un business similaire en 2007, sous la forme d'une société appelée GoldAge, ils ont illégalement détourné 30 millions de dollars et ont été jugés à 5 ans de prison avec sursis, cela n'a visiblement pas suffit puisqu'une telle peine ne les a pas empêché de continuer leurs activités de blanchiment.
Les répercussions du scandale sur le Forex
Ces actualités à propos de Liberty Reserve ne sont pas sans conséquences pour l'industrie du trading.
Le portefeuille électronique et l'un des modes de paiement les plus utilisés au monde par les traders afin d'approvisionner leurs comptes de trading ou de retirer leurs gains, c'est un moyen rapide, flexible, bon marché et non réglementé de procéder à ce type de transactions de manière totalement anonyme et qui de plus est particulièrement efficace.
Le manque de réglementation a fait que Liberty Reserve fut une méthode attrayante de paiement en ligne pour les résidants des pays où les banques ne permettaient pas les transactions aux entités étrangères par exemple, il s'agit de pays comme le Pakistan, le Brésil, la Malaisie ou encore le Nigéria.
De plus aucune vérification d'identité n'était exigée par Liberty Reserve permettant à tout le monde d'utiliser les services de la société en toute liberté.
La plateforme de paiement pouvait par conséquent aussi être utilisée pour les transactions illégales d'argent, le blanchiment et tout autre trafic douteux.
Bien évidemment, Liberty Reserve n'est pas le seul portefeuille de ce type disponible sur le marché, toutefois la plupart des solutions de paiement sont maintenant réglementées et imposent alors des conditions strictes.
Moneybooker/Skrill est par exemple régulé par le FCA au Royaume-Uni et exige la vérification de documents d'identité de ses utilisateurs tout comme Neteller ou encore Paypal, de sorte à ce que les activités illégales soient facilement repérées par la société, ce qui n'était pas le cas de Liberty Reserve qui entre autre fermait les yeux sur les pratiques de ses utilisateurs.
Les traders et tous les autres utilisateurs détenant un compte chez Liberty Reserve ne sont pas tenus pour responsable et ne sont en rien considérés comme étant des fraudeurs, seulement la plateforme tient désormais compte des activités frauduleuses dont quelques-uns de ses représentants auraient pu tirer profit.
Malheureusement les mesures qui ont été prises par les autorités ne garantissent en rien la protection des fonds des utilisateurs honnêtes qui ne savent pas actuellement s'il retrouveront leur argent qui est bloqué le temps de l'enquête en l'attente d'une décision de justice.
Par ailleurs beaucoup de brokers forex et brokers d'options binaires proposant des services de paiements électroniques imposent généralement de retirer ses gains par la même option de dépôt.
C'est à dire que les traders ayant financé la majorité de leur compte de trading par Liberty Reserve pourraient être gênés dans leurs retraits d'argent à moins que des solutions alternatives soient proposées par ces quelques courtiers proposant ce moyen de dépôt et de retrait d'argent.
Notons que les brokers proposant Liberty Reserve proposent généralement Moneybooker et Neteller voir même Paypal à leurs clients il suffirait alors éventuellement de faire un dépôt par l'un de ces moyens de paiement et ensuite de retirer son solde disponible sur le compte de trading.
Nous vous conseillons de consulter la fiche respective de chaque broker afin de voir quels sont les moyens de paiement proposés.
Pour le moment les autorités n'ont pas encore déclaré les montants d'argent gérés par Liberty Reserve et le nombre de clients affectés, tout ce que nous pouvons espérer c'est que les utilisateurs loyaux seront épargnés et n'en ferons pas les frais, en attendant il est nécessaire d'opter pour un autre moyen de paiement et de choisir un broker forex proposant éventuellement des services de transactions en ligne légaux afin de rester dans la même optique si votre broker actuel ne propose pas ce type de service.
Pauvre trader :(